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岁末年初防范非法集资风险预警提示

  岁末年初,各行各业正陆续结算工资、发放年终奖,这是对辛劳工作一年最好的奖励。钱袋子鼓起来了,不少人会选择添置新物件来犒劳自己,也有人会选择投资理财,让荷包更加丰厚。为此提醒广大居民,如遇下列情形务必警惕:

  1.打着“创业、创新”的旗号,以“购物返本”“消费返利”“购车返现”“消费等于赚钱”“看广告赚外快”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,打时间差,以此吸引消费者、商家投入资金的;

  2.以互联网金融、私募入股、虚拟数字货币、区块链、扶贫、慈善、互助、理财、投资咨询、财富管理、P2P、担保、金融信息服务等名义聚集资金,许诺高额回报,无金融监管部门批准文书,要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的;

  3.明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有金融牌证和频繁变换公司名称、投资项目、经营地址的;

  4.在发放的宣传单上印制相关领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容,用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持的;

  5.在街头、超市、商场等人员聚集场所摆摊设点发放、推介“投资理财”广告,尤其以老年人为主要招揽对象的;

  6.通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”“理财产品”,同时招揽社会公众参加在宾馆、饭店、写字楼举行“投资”推介会的;

  7.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

  8.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子,组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

  9.以高价回购收藏品为名,承诺约定时间后高价回购,引诱购买,然后携款潜逃的;

  10.假借实体项目、交易所、合伙人或原始股进行非法集资的。

  非法集资的形式万变不离其宗,其基本特征有4个:一是未经国家有权机关批准;二是向社会不特定对象及社会公众募集资金;三是承诺高额回报;四是表面形式合法甚至很光鲜,实质是用以掩盖其非法集资的目的。

  另外,还要注意区分非法集资和正常民间借贷,民间借贷一般是向特定对象(如亲戚、朋友等)借款,且人数一般不多,一般也不具有特别高的回报。广大居民如发现涉嫌非法集资的行为,请及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据,主动向公安机关提交证据或线索,共同维护我市金融稳定。

  发现非法集资违法线索,可拨打以下电话进行举报,相关线索一经查实,将给予一定奖励。

 

  举报咨询电话

全省非法集资举报热线

961555



吉安市处非办

8236393

吉安市公安经侦

8216478

经开区处非办

8403827

经开区公安经侦

8403827

吉州区处非办

8339397

吉州区公安经侦

8210563

青原区处非办

8106262

青原区公安经侦

8208799

井冈山市处非办

6611676

井冈山市公安经侦

110转

吉安县处非办

8442366

吉安县公安经侦

8411570

新干县处非办

2160099

新干县公安经侦

2605566

永丰县处非办

2521909

永丰县公安经侦

2514602

峡江县处非办

3672958

峡江县公安经侦

3675459

吉水县处非办

8680881

吉水县公安经侦

8680384

泰和县处非办

8638685

泰和县公安经侦

5339966

万安县处非办

5709299

万安县公安经侦

5712092

遂川县处非办

6328116

遂川县公安经侦

6326972

安福县处非办

7622098

安福县公安经侦

7631701

永新县处非办

7722975

永新县公安经侦

7730166

庐陵新区处非办

8938061